Empresa de Planejamento Financeiro

O planejamento financeiro é a maior chave para o sucesso de um empreendedor. Seu objetivo é ajudar o gestor a entender o quanto ele gasta, e pretende ganhar, com seu novo negócio, de modo a garantir que ele esteja sempre saudável. Então, neste post, entenda porque é tão importante contar com uma empresa de planejamento financeiro.

Porque o planejamento financeiro é importante?

A verdade, é que este aspecto da gestão empresarial não é apenas importante, mas sim essencial. Uma empresa que não tem um planejamento financeiro está exposta a um grande risco, assim como uma pessoa que jamais visita o médico ou faz todos os exames preventivos. Ou seja, conhecer as finanças da sua empresa é conhecer a sua saúde.

Por exemplo, um equívoco muito comum é que as empresas não vão à falência por não gerarem lucro. O maior motivo de falência é a falta de capital de giro. Este, é um capital que a empresa sempre tem em caixa e que usam para pagar as contas rotineiras.

No caso do capital de giro, a importância do planejamento financeiro se dá em dois aspectos. O primeiro é conhecê-lo. Seja em uma empresa nova ou já consolidada, é preciso saber o quanto de capital de giro é necessário para que a mesma se mantenha segura. Outro ponto importante é medir a movimentação financeira para garantir que o capital de giro se mantenha intacto.

Neste caso, é aplicado outro conceito importante: o fluxo de caixa. Este é a organização de tudo que entra e sai da empresa. Ou seja, tudo que é gasto e arrecadado. O ideal, é manter o recurso apenas no fluxo de caixa e deixar o capital de giro parado, apenas para casos em que seja extremamente necessário. Mexer neste capital é um jogo perigoso, caso não consiga recuperá-lo.

Não ter o capital de giro significa não poder pagar as contas e entrar em dívidas das quais é muito difícil se recuperar.

O peso estratégico do planejamento financeiro

Porém, este conceito não é apenas uma ferramenta de sobrevivência. O planejamento financeiro tem um enorme peso estratégico, sendo a base para qualquer ação que uma empresa venha a fazer. Sem ele, é impossível tomar as decisões corretas, ou pelo menos com o embasamento adequado. É mais um fator de risco ao qual uma empresa está exposta.

Para qualquer decisão, especialmente as maiores, é necessário fazer projeções financeiras, de modo a entender como as consequências podem impactar negócio, de maneira positiva ou negativa. Isso significa investir na hora certa, de modo a colher os melhores retornos e minimizar os riscos.

Como fazer o planejamento financeiro?

Para conseguir fazer o planejamento financeiro é preciso entender tudo que está acontecendo na empresa. É essencial entender pontos mais gerais, como o tempo de atuação no mercado, suas vantagens e fraquezas e até mesmo o impacto geral que a macroeconomia tem no negócio.

Este tipo de informação é vital para definir a precificação do negócio, por exemplo. É preciso ter um certo contexto em relação ao que está acontecendo a sua volta, de modo que não seja cobrado um valor irreal.

Em seguida, você pode colocar estas informações no papel. Neste caso, é possível usar uma planilha mais simples ou um software de gestão. Existem diversos modelos preparados para empresas de diversos tamanhos. Portanto, procure entre as soluções oferecidas e encontre a que mais faz sentido para o seu negócio.

Em seguida, é essencial organizar todos os seus gastos e despesas. Neste caso, uma empresa de planejamento financeiro pode ajudar a facilitar este processo. Portanto, confira como a nossa empresa funciona e como ela pode ajudar!

Organizando as finanças

O primeiro passo é fazer um processo investigativo. Ou seja, comece entendendo o quanto a empresa gasta a cada mês, de modo a compor um ano. Lembrando que é preciso contar com todos os gastos. Os recorrentes, os extraordinários e também os investimentos que sua empresa irá fazer.

Por isso que o planejamento financeiro não é feito no vácuo. Ele é uma ferramenta estratégica, pois deve acompanhar o planejamento da empresa em si. Na verdade, um é uma forma de viabilizar o outro.

Na outra ponta é preciso projetar e estimar os ganhos. Isso é feito com a construção de planos de venda, o modelo de precificação e as fontes de receitas. É um misto de estimativas para o futuro com um olhar em relação ao histórico. Por exemplo, sua empresa pode saber que em épocas como o natal sempre existe um aumento nas vendas.

Com ambas estas informações existe um contexto muito maior de todas os dados financeiras da empresa.

Mas, é claro que o futuro é incerto. Por exemplo, uma crise financeira decorrida de um acidente ou de uma mudança no cenário político pode afetar qualquer negócio. Enquanto é impossível se preparar para tudo, você pode fazer o planejamento em 3 pilares, o otimista, o realista e o pessimista. O mais provável é que o meio seja o que irá acontecer, mas se preparar para os outros pode evitar surpresas ou preparar seu negócio para aproveitar grandes oportunidades.

Colocando o planejamento em prática

Uma vez que as informações estejam apuradas, é o momento de traçar o plano financeiro para o próximo ano. Primeiramente, o maior objetivo é estratégico, ou seja, elaborar objetivos para a empresa baseados na expectativa financeira da mesma.

Por exemplo, se os resultados projetam para serem negativos, pode ser tomada uma decisão estratégica de cortar custos, caso contrário, é preciso ter um plano de como investir um retorno positivo.

Em seguida, é preciso pensar em um plano tático. Ou seja, quais são as ações que serão feitas para chegar neste objetivo? Procurar uma negociação ou troca de fornecedor? Abrir uma nova unidade? O importante é que as ações sempre estejam contextualizadas em relação às projeções.

Por fim, não esqueça de medir os resultados durante o ano. Continue documentando todos os ganhos e perdas, de modo a investigar o volume de ambos. Se tudo estiver de acordo com a projeção, a empresa está no caminho certo, caso não, é importante analisar o que está acontecendo, entender o motivo e atualizar o planejamento. Por isso, esta é uma tarefa que deve ser constante.

O planejamento financeiro é essencial para qualquer empresa e, apesar de parecer, não é complexo. Mesmo assim, é bom contar com alguma ajuda. Então, conheça nossa empresa de planejamento financeiro e entenda como podemos ajudar seu negócio.

Planejamento Orçamentário e Financeiro

É essencial que em todas as etapas da vida nós nos planejemos. Um bom planejamento é capaz de nos livrar de imensas dores de cabeça, além de nos guiar pelo caminho mais sensato e seguro de uma nova empreitada.

Claro que com relação ao dinheiro isso não seria diferente, visto que é ele que nos proporciona grandes alegrias ou noites sem dormir, de acordo com o modo com que lidamos com ele.

Saber lidar com o dinheiro, além de fundamental para a nossa saúde financeira, é imprescindível para aqueles que estão dando os primeiros passos na vida empresarial.

Até mesmo quem já vem há um longo tempo conduzindo uma empresa pode se deparar com situações críticas e entender que não basta apenas sorte e boa vontade para lidar com os negócios. É preciso estratégia.

Pensando nisso, preparamos o artigo a seguir que expõe tudo o que você precisa saber sobre planejamento orçamentário e financeiro para não deixar a sua empresa a ver navios. Acompanhe conosco.

O que é Planejamento Orçamentário?

Receitas, despesas, custos, investimentos, planos de contingência, tudo isso está dentro da alçada do planejamento orçamentário. Há quem faça um planejamento a curto prazo, mirando os meses seguintes, há quem faça um planejamento a longo prazo, mirando os anos seguintes, e há quem faça os dois planejamentos, que é o ideal.

Muitos especialistas chamam o planejamento orçamentário de contabilidade reversa. De maneira que a contabilidade cuida dos trâmites financeiros que já se efetuaram, o planejamento orçamentário estabelecesse uma base sólida para as transações que ainda vão ocorrer.

Sendo assim, dentro de um planejamento orçamentário pode existir diversos fatores, tais como:

• Planejamento e projeções de vendas

• Custos de produção e de equipe

• Tributos operacionais

• Metas de investimentos

Cada empresa sabe qual é o mais primordial no momento, deslocando os gastos para aquilo que é mais urgente.

O que é planejamento financeiro?

Tido como a melhor fase da administração do dinheiro, o planejamento financeiro é a parte idílica da administração. Todas as suas metas a curto, médio e longo prazo podem ser incluídas aqui, visto que você, a partir do planejamento orçamentário, já estabeleceu todos os gastos técnicos de sua empresa.

Ampliações estruturais, inaugurações de novos setores, diversificação de mercado, entre outras diversas ambições, que podem elevar o nível dos seus negócios, são da alçada do planejamento financeiro. Claro que este está tão intrinsicamente ligado ao planejamento orçamentário, que muitos acreditam ser a mesma coisa. Mas não são!

Resumidamente, a diferença básica entre planejamento orçamentário e planejamento financeiro é a seguinte:

• Planejamento orçamentário: entrada e saída de dinheiro em um mês.

• Planejamento financeiro: objetivos a serem realizados.

A importância do planejamento na empresa

É através do planejamento que uma empresa molda o seu caráter, transmite confiança a sua equipe e garante uma perspectiva de futuro. Um bom planejamento é a ferramenta para uma boa administração e, consequentemente, para o sucesso de uma empresa.

Além do mais, é com o planejamento orçamentário e financeiro que se pode entender a sazonalidade de um negócio, em qual fase do ano se faz necessário uma contenção do dinheiro e em qual época é possível aliviar a pressão.

O fluxo de caixa, se não acompanhado com a devida atenção, pode ocasionar sérias complicações e, até mesmo, gerar prejuízos econômicos imensuráveis.

Há também outro motivo bastante importante para que uma empresa realize o planejamento orçamentário e financeiro: sair da estagnação. Não é possível sair do lugar sem um bom planejamento. Arriscar-se no escuro pode dar certo, só que na minoria das vezes.

Para se ter uma boa perspectiva de futuro e ampliação do mercado, é preciso um planejamento inteligente, que leve em conta todo o potencial e os limites da empresa.

Faça-nos uma visita e amplie seus conhecimentos!

Quais são os pareceres técnicos de um planejamento orçamentário?

Toda estratégia precisa de um resultado, não seria diferente com o planejamento orçamentário e financeiro. Depois de posto em prática, existem alguns documentos que podem nos mostrar o quão efetivo foi esse planejamento. Os mais comuns deles são:

1. Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE)

O famigerado DRE nada mais é do que um relatório que demonstra todos os resultados de uma empresa em determinado período de tempo. É ele que realiza a síntese das receitas, despesas e custos, e nos informa se de fato houve lucro ou prejuízo naquele intervalo.

Quando o DRE é projetado, funciona da mesma maneira, porém trabalhando com dados estimativos. Isso proporciona um resultado referente ao lucro que a empresa obterá se, de maneira fiel, conseguir executar o que foi planejado.

2. Projeção do balanço patrimonial

A projeção do balanço patrimonial é um documento que esclarece, com todos os pormenores, a atual situação financeira da empresa, juntamente com toda a sua construção patrimonial.

Assim, a liquidez, o endividamento, de onde vem os recursos, e outros itens indispensáveis ao bom funcionamento da empresa são analisados e condensados em um relatório que, para muitos, é a espinha dorsal da boa administração.

3. Projeção do fluxo de caixa

Todo dinheiro que entra e sai de uma empresa passa pelo caixa. Isso é o que chamamos de fluxo de caixa. Desse modo, a projeção do fluxo de caixa nada mais é do que a estimativa do quanto vai entrar e do quanto vai sair de dinheiro em uma empresa, em um determinado período.

No entanto, não se engane. Não se trata de meras especulações. A metodologia usada para prever esse fluxo baseia-se no quanto já entrou e saiu da empresa nos últimos anos, revelando uma média do que está por vir, caso continue seguindo os mesmos passos.

O que fazer com todos esses dados?

Para se obter o sucesso de um planejamento orçamentário e financeiro, não basta apenas ter os dados em mãos, é preciso usá-los a seu favor. Sendo assim, recomenda-se que você e sua equipe preparem, no mínimo (quanto mais melhor), dois cenários diferentes para o futuro: um positivo e outro negativo.

Com isso, você estará preparado para o que der e vier e, caso um cenário negativo se eleve no horizonte, você estará devidamente preparado para que esse cenário não seja tão impactante assim.